Gerente de Credito, Prevencion de Fraude y

hace 2 semanas

Ciudad de México BNP Paribas A tiempo completo

**Fecha de Actualización**:
Junio 2021

**Nombre de Puesto**:
Gerente de Crédito, Prevención de Fraudes y Plataforma Comercial

**Dirección a la que pertenece**:
**Área**:
**Reporta a**:
Operaciones

Prevención de Fraudes

Crédito

Plataforma Comercial

Director de Operaciones

**Supervisa a**:
Supervisor de Prevención de Fraudes

Supervisor de Crédito

Supervisor de Plataforma Comercial.
- **Objetivo del Puesto**:
Administrar y dirigir las estrategias de los equipos de Prevención de Fraudes y Originación mediante planes de trabajo que aseguren el cumplimiento de la normatividad establecida por la Institución garantizando un servicio de excelencia a la red de Distribuidores de Auto para acompañar el desarrollo Comercial de la Empresa con un nível de Fraude, Riesgo y Compliance controlado.
- **Funciones Principales: ¿Qué hace y para qué lo hace?**
- Controlar los níveles de fraude externo de la Compañía a través de la supervisión y control constante de las 2 principales líneas de defensa a su cargo (Área de Prevención de Fraudes y Área de Crédito) impactando directamente el nível de Carga de Riesgo, las Finanzas, nível de Provisiones, repercusiones Legales e impactos en la Satisfacción de los Dealers que deriva en la calificación del Dealer NPS* por los no financiables
- Dirigir y coordinar al Área de Prevención de Fraudes y Área de Crédito para actuar como principal contribuyente con la Dirección de Riesgos en la generación Políticas de mitigación de patrones de Fraude y Riesgo para implementar y actualizar constantemente todos procesos, políticas y herramientas que garanticen bajos volúmenes Fraudes Financiados y níveles de Riesgo controlados
- Asegurar el alto nível de productividad y ahorro de gastos operativos (OPEX) con un impacto directo en Value Chain
- Establecer y coordinar modelos de trabajo y todos los proyectos de innovación en la cadena de originación* a su cargo con un impacto directo en : 1) la eficacia y eficiencia de Prevención de Fraudes, Plataforma Comercial y Plataforma de Crédito; 2) Mantener a Cetelem como unos de los principales competidores y punto de referencia dentro del mercado Automotriz
- Asegurar el alcance de la calificación esperada en Dealer NPS* a través del cumplimiento de todos los SLA de originación y servicio de alta calidad de la Plataforma Comercial que contribuyen al desarrollo comercial de la empresa y en el mantenimiento contractual a largo plazo de Cetelem con las Marcas existentes y nuevas
- Garantizar el cumplimiento Regulatorio (Local, Europea, Francesa y Estadounidense) desde las 4 funciones a su cargo (Prevención de Fraudes, Plataforma Comercial Admisión, Plataforma Comercial Soporte al Distribuidor y Plataforma de Crédito) como principal línea de defensa en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo para asegurar que la empresa no se expone a sanciones y multas derivadas de algún incumplimiento de las diferentes regulaciones aplicables
- Determinar la Matriz de Riesgos Operativos involucrados en los procesos a su cargo, establecer planes de control para mitigarlos, supervisar los análisis y validación documental de los créditos, revisar el correcto seguimiento de las alertas de fraude y supervisar que la aprobación de los créditos y todos los puntos anteriores para cumplir con las políticas de crédito establecidas en la normatividad de Cetelem
- Dealer NPS: Net Promotor Score Dealer, indicador internacional que mide el % Dealers que son promotores de la empresa, y forma parte de los objetivos en la evaluación anual de todos los colaboradores de Cetelem México)

**Cadena de Originación = Prevención de Fraudes, Plataforma Comercial Admisión, Plataforma Comercial Soporte al Distribuidor y Plataforma de Crédito
- **Escolaridad**:
Licenciatura en área Económico-Administrativa, deseable especialidad o posgrado en Finanzas
- **Experiência y Conocimientos**:
**Indispensable**:

- Mínimo 5 años de experiência en el sector financiero, preferentemente automotriz, en actividades de originación de crédito.
- Conocimiento de la legislación aplicable al proceso de crédito de las Sofomes.
- Conocimiento de la ley de Instituciones de Crédito y la ley de títulos y operaciones de Crédito.
- Conocimiento de la legislación inherente e identificación de clientes emitida por la CNBV.
- Experiência en manejo de personal mínima de 3 años.
- Atención y servicio a clientes, manejo de personal, negociación

**Importante**:

- Conocimiento de la Ley del ISR.
- Conocimiento de modelos paramétricos de decisión y de políticas de riesgo.
- **Competencias necesarias para desempeñar el puesto**:

- Enfoque en el cliente
- Liderar a través de la visión y los valores
- Planeación y organización
- Tomar decisiones
- Comunicación
- Crear ambiente de confianza
- Lograr el compromiso
- **Idioma(s) Requerido(s)**:
Inglés intermedio (conversaciones y reportes)
- **Herramien

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    Ubicación: CDMX, Ciudad de México, MX- Categoría: Administración- ID de Requisicion: 109663**Analista de Prevención de Fraudes** **(CDMX)** En Banorte buscamos talento único, fuerte y extraordinario, que impulse la transformación e innovación del país, convirtiéndonos en un gran aliado para crecer fuerte con México. Estamos convencidos que la...

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    Especialista de Fraude **Responsabilidades**: Como Especialista de Fraude, serás el guardián de la integridad financiera de nuestra empresa, desempeñando un papel crucial en la detección y prevención de actividades fraudulentas. Tus responsabilidades incluirán: - Evaluar y abordar posibles amenazas de fraude asegurando la seguridad de nuestras...

  • Médico Especialista en Fraudes- Seguros Vida

    hace 4 semanas

    Ciudad de México Manpower S.A. de C.V A tiempo completo

    Médico Especialista en Fraudes- Seguros Vida Importante empresa del rubro Asegurador busca Médico Especialista en Prevención de Fraudes Misión del Puesto: Buscamos un Especialista en Prevención de Fraudes Médicos para analizar, detectar y prevenir fraudes externos en siniestros de Gastos Médicos Mayores y Vida. Este rol implica identificar y...

  • Analista de Prevención de Fraudes

    hace 4 semanas

    Ciudad de México Heras García Soto y Asociados A tiempo completo

    **Responsabilidades**: - Revisar las operaciones diarias registradas en plataforma de la línea de ONLINE contrastándola con los documentos oficiales que obran en el expediente (debiendo en su caso realizar las correcciones de nombre, fecha de nacimiento, nacionalidad, domicilio, etc. que correspondan). - Verificar diariamente que los expedientes estén...

  • E Admvo a Preven Fraudes

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    México Santander A tiempo completo

    E Admvo A Preven Fraudes Country: Mexico **WHAT YOU WILL BE DOING** 1) Realizar análisis de correlación de eventos para determinar modos operandi e identificar la causa raíz de los eventos de fraude 2) Ejecutar procesos de integración con la suficiente información para creas las bases de datos que permitan identificar la tipología del fraude 3)...

  • Consultor/a Monitoreo Fraudes Emisor

    hace 7 días

    Ciudad de México BBVA A tiempo completo

    **Área**: **ENGINEERING** **Inscríbete hasta**: **3/26/2023** **Sociedad**: **243** **¿Qué estamos buscando?** Si cuentas con conocimientos en: - Indispensable operativa fraude emisor, prevención de fraude y medios de pago. - Excel (tablas dinámicas, cruces y fórmulas básicas) - Deseable SQL básico Escolaridad Licenciatura en áreas económico...