Ejecutivo de Captación

OBJETIVO DEL PUESTO

Gestionar, atraer y fidelizar clientes patrimoniales mediante la promoción de productos de captación y crédito, asegurando una relación sólida y de largo plazo con clientes de alto perfil, altos estándares de servicio, cumplimiento normativo y el logro de las metas de crecimiento establecidas por la dirección.

FUNCIONES PRINCIPALES

• Captación y desarrollo de clientes patrimoniales

Prospectar, desarrollar y gestionar una cartera activa de clientes patrimoniales, con alto potencial de inversión y ahorro. Incrementar los saldos de captación mediante la promoción de productos financieros (inversiones a plazo, fondeo, préstamos, entre otros), alineados al perfil financiero y patrimonial de cada cliente.

Cumplir con objetivos mensuales de captación, rentabilidad y retención de cartera. Proponer estrategias de prospección enfocadas en segmentos de alto patrimonio y participar activamente en eventos de networking, ferias y actividades comerciales que fortalezcan la imagen institucional y la generación de nuevos negocios.

• Gestión de cartera y mantenimiento de relaciones

Administrar de forma integral una cartera de clientes patrimoniales, brindando seguimiento constante, atención personalizada y comunicación continua, con el objetivo de asegurar su satisfacción, lealtad y detectar nuevas oportunidades de negocio.

• Asesoría financiera y promoción de productos

Realizar análisis financieros básicos para evaluar oportunidades de captación y crédito. Ofrecer soluciones financieras a la medida, manteniendo un enfoque consultivo, profesional y alineado a los estándares de calidad, servicio y normatividad vigente.

• Cumplimiento normativo y gestión de riesgo

Mantener expedientes de clientes actualizados, elaborar reportes de operaciones relevantes o inusuales y evaluar el riesgo patrimonial y financiero del cliente. Garantizar el cumplimiento de políticas internas, normativas regulatorias (CNBV, CONDUSEF, PLD/FT) y estándares institucionales.

REQUISITOS DEL PUESTO

• Formación Académica

Licenciatura en Finanzas, Administración, Economía, Contaduría, Negocios o carrera afín.

• Experiencia (INDISPENSABLE)

• Mínimo 2 a 3 años en captación, banca patrimonial, inversiones o asesoría financiera.
• Experiencia comprobable en Bancos, SOFIPOs o SAPIs.
• Contar con cartera de clientes activa (requisito indispensable).
• Manejo de clientes de alto valor o perfil patrimonial.

• Requisitos adicionales clave

• Vehículo propio (indispensable para movilidad dentro de la ciudad y visitas a clientes).
• Inglés intermedio (capaz de sostener conversaciones básicas-profesionales con clientes).
• Excelente presentación personal y presencia ejecutiva acorde al trato con clientes patrimoniales.

• Habilidades Técnicas

• Conocimiento de productos financieros de captación e inversión.
• Principios de asesoría financiera y gestión patrimonial.

• Conocimiento de normatividad financiera y regulatoria (CNBV, CONDUSEF, PLD/FT).

• Habilidades blandas (MUY IMPORTANTES)

• Fuerte enfoque comercial y orientación a resultados.
• Negociación y comunicación efectiva.
• Empatía, discreción y trato profesional con clientes de alto perfil.
• Capacidad analítica y toma de decisiones.
• Ética, confidencialidad y ventas consultivas.

COMPETENCIAS CLAVE

• Orientación Comercial: Construcción de relaciones de confianza y asesoría personalizada.
• Enfoque en resultados: Cumplimiento y superación de objetivos financieros.
• Ética e integridad: Relaciones transparentes y alineadas a políticas institucionales.
• Adaptabilidad y flexibilidad: Capacidad de respuesta ante cambios del mercado y del segmento patrimonial.

LUGAR DE TRABAJO

Oficinas corporativas de FIBSCO (Satélite), puntos de venta externos y zonas asignadas, realizando visitas frecuentes a clientes para captación y atención personalizada.

REMUNERACIÓN

Esquema mixto:

• Sueldo base
• Comisiones por saldos
• Posibilidad de bonos trimestrales por resultados, a partir del sobrecumplimiento del presupuesto anual.

EVALUACIÓN DEL DESEMPEÑO

• Cumplimiento del objetivo de captación mensual y anual.
• Incremento neto de saldos de cartera patrimonial.
• Índice de retención y satisfacción del cliente.
• Cumplimiento normativo sin observaciones en auditorías.

DESARROLLO PROFESIONAL

Oportunidad de crecimiento hacia posiciones de supervisión, gerencia de zona o coordinaciones, de acuerdo con desempeño y experiencia.

Tipo de puesto: Tiempo completo

Sueldo: $20,000.00 al mes

Beneficios:

• Aumentos salariales
• Horarios flexibles
• Seguro de gastos médicos

Pregunta(s) de postulación:

• ¿Cuenta actualmente con una cartera activa de clientes patrimoniales?
• ¿En qué tipo de institución financiera ha trabajado principalmente? (Banco, SOFIPO y SAPI)
• ¿Cuenta con vehículo propio para realizar visitas a clientes dentro de la ciudad?

Experiencia:

• banca patrimonial, captación o asesoría financiera: 2 años (Deseable)

Lugar de trabajo: Empleo presencial