Especialista Junior KYC y Cumplimiento

Especialista KYC y Cumplimiento (PLD) Ciudad de México
· Híbrido
· Tiempo completo Cada día, miles de tractocamiones mueven la economía de México. Muchos de ellos pertenecen a transportistas que necesitan liquidez para seguir en la carretera, y detrás de cada crédito que otorgamos hay alguien que se aseguró de que ese cliente es quien dice ser. Buscamos a esa persona: alguien que lee un acta constitutiva como otros leen una novela de detectives, que no deja pasar un poder revocado ni una cadena accionaria incompleta, y que entiende que en una fintech que crece rápido, el cumplimiento no frena el negocio, lo hace posible. Sobre Solvento Somos la infraestructura financiera de la logística en México: financiamiento inmediato, inteligencia de mercado y pagos rápidos y eficientes en una sola plataforma. Operamos como SOFOM E.
N.
R. y otorgamos crédito y factoraje financiero a empresas de transporte y logística, con tecnología en el centro de todo lo que hacemos. Nuestra misión es resolver la liquidez del transporte de carga. El rol Como Especialista KYC y Cumplimiento (PLD), serás la primera línea de defensa de nuestra cartera. Revisarás y validarás la información de nuestros clientes para garantizar el cumplimiento de nuestras políticas internas y de la normativa de prevención de lavado de dinero. Tu criterio definirá qué expedientes avanzan, cuáles se escalan y cuáles se detienen. Lo que harás
• Ejecutar procesos de onboarding y actualización de expedientes de clientes.
• Analizar documentación legal y corporativa de clientes.
• Verificar clientes contra listas de sanciones y dar seguimiento a alertas de riesgo.
• Colaborar con los equipos de finanzas, riesgos y operaciones para resolver dudas de cumplimiento.
• Proponer mejoras a los procesos KYC y PLD.
• Elaborar reportes y evidencias de debida diligencia para auditorías internas y externas.
• Apoyar la implementación de nuevas herramientas de monitoreo. Lo que buscamos
• 2 a 3 años de experiencia en KYC, cumplimiento o PLD.
• Licenciatura en Derecho.
• Experiencia en dictaminación de expedientes KYC de personas morales: lectura e interpretación de actas constitutivas, asambleas y poderes notariales; validación de facultades, vigencia y limitaciones de firmantes; y análisis de estructura accionaria para identificar al Propietario Real.
• Aptitudes analíticas sólidas para evaluar información de clientes, identificar patrones de riesgo y realizar debida diligencia (due diligence) de manera rigurosa.
• Criterio para detectar inconsistencias documentales (poderes revocados o insuficientes, cadenas accionarias incompletas, homonimias en listas, opiniones de cumplimiento negativas) y para escalar o detener un proceso cuando corresponda.
• Manejo de Office (Excel y Word).
• Interés en el uso de herramientas de inteligencia artificial.
• Capacidad para trabajar en equipo, organización y atención al detalle. Lo que ofrecemos
• Modalidad híbrida: a definir con tu manager
• Prestaciones superiores a las de ley.
• Un rol con impacto directo en la calidad de nuestra cartera, dentro de una fintech en crecimiento. ¿Te ves en este rol? Aplica y cuéntanos por qué.