Analista Pld

Ciudad de México | Presencial
Prevención de Lavado de Dinero & Financiamiento al Terrorismo | Monitoreo & Análisis

¿Te apasiona el análisis, la investigación y la prevención de riesgos financieros?

¿Tienes experiencia en PLD, monitoreo de operaciones y cumplimiento regulatorio y quieres formar parte de una fintech en crecimiento?

Esta oportunidad es para ti En Covalto, buscamos una persona analítica, proactiva y orientada al detalle, capaz de identificar oportunamente posibles operaciones inusuales o ilícitas y contribuir al fortalecimiento de nuestros procesos de prevención y cumplimiento.

En Covalto somos una fintech que impulsa el crecimiento de las PyMEs en México mediante soluciones financieras digitales ágiles y seguras.

Nuestro compromiso es innovar con responsabilidad, excelencia y una visión centrada en nuestros clientes. Para lograrlo, buscamos personas que compartan nuestro compromiso con la integridad, la responsabilidad y el cumplimiento.

Como Analista PLD, tu misión será asegurar la calidad de las investigaciones y el monitoreo de operaciones en materia de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) y Financiamiento al Terrorismo (FT), identificando oportunamente posibles actividades inusuales o ilícitas y contribuyendo a mitigar los riesgos asociados.

Asimismo, serás responsable de garantizar la atención oportuna, íntegra y trazable de los requerimientos formulados por las autoridades competentes a través de SITI, asegurando la correcta integración y envío de información, así como el cumplimiento de los plazos regulatorios.

• Gestionar, analizar y dar respuesta a los requerimientos de información emitidos por autoridades supervisoras y regulatorias, como CNBV, UIF y CONDUSEF, a través del portal SITI.
• Dar seguimiento a las políticas y procesos de identificación y conocimiento del cliente (KYC).
• Analizar y establecer mecanismos para la identificación de prospectos y clientes de alto riesgo, así como de personas consideradas políticamente expuestas (PEP).
• Fungir como instancia de consulta interna respecto de la aplicación de las disposiciones y políticas relacionadas con la Prevención de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y el Financiamiento al Terrorismo.
• Analizar y dictaminar operaciones inusuales, relevantes e internas preocupantes, así como los demás reportes regulatorios correspondientes.
• Realizar el monitoreo de listas restrictivas y dar seguimiento a posibles coincidencias o alertas.
• Contribuir a la identificación, análisis y mitigación de riesgos regulatorios, legales y reputacionales relacionados con PLD/FT.
• Asegurar que la información y documentación asociada a investigaciones y requerimientos regulatorios se encuentre correctamente integrada, documentada y trazable.
• Dar seguimiento a los plazos regulatorios y colaborar con las áreas internas involucradas para asegurar una atención oportuna de los requerimientos.

Una persona analítica, organizada, ética y orientada al detalle, con capacidad para investigar operaciones, identificar señales de alerta y tomar decisiones con base en políticas, regulación y evidencia.

Buscamos alguien con criterio, sentido de responsabilidad y capacidad para manejar información sensible y colaborar con diferentes áreas de la organización, contribuyendo al fortalecimiento de nuestra cultura de cumplimiento y gestión de riesgos.

Licenciatura en Derecho, Administración, Contaduría, Finanzas, Economía o carrera afín.

Experiencia en Prevención de Lavado de Dinero (PLD), Cumplimiento, Riesgos, KYC o áreas relacionadas.

Experiencia en análisis y monitoreo de operaciones para la identificación de actividades inusuales o posibles operaciones ilícitas.

Conocimiento de procesos de identificación y conocimiento del cliente (KYC).

Conocimiento en Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT).

Conocimiento de la regulación y requerimientos aplicables al sector financiero en México.

Experiencia en atención y gestión de requerimientos de autoridades regulatorias y supervisoras.

Conocimiento o experiencia utilizando SITI.

Experiencia en análisis y dictaminación de operaciones inusuales, relevantes e internas preocupantes.

Experiencia en monitoreo de listas restrictivas y revisión de alertas.

Capacidad analítica, pensamiento crítico y atención al detalle.

Comunicación asertiva y capacidad para trabajar con diferentes áreas.

Alto sentido de ética, responsabilidad y confidencialidad.

Oportunidad de crecimiento y desarrollo profesional en una banca en expansión.

La oportunidad de participar directamente en procesos estratégicos de cumplimiento, prevención y gestión