Encargado de cumplimiento normativo

Acerca del empleo

Buscamos un/a 
Responsable de Cumplimiento Normativo
 que garantice el apego regulatorio y mitigue riesgos legales en las operaciones de Payefy. En este rol estratégico, serás responsable de diseñar e implementar el programa de cumplimiento corporativo, asegurar la adhesión a la regulación fintech mexicana, y establecer controles que protejan a la empresa frente a riesgos de lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y otros riesgos regulatorios en un entorno de innovación financiera y activos digitales.

Responsabilidades:

• Diseñar, implementar y supervisar el programa de cumplimiento normativo de la empresa, incluyendo políticas AML/CFT y KYC adaptadas a operaciones con activos virtuales
• Asegurar el cumplimiento de la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (Ley Fintech) y disposiciones aplicables de CNBV, Banxico y UIF, particularmente en lo referente a operaciones con activos virtuales
• Gestionar la presentación de avisos y reportes regulatorios ante autoridades (reportes de operaciones inusuales/relevantes, avisos a la UIF, etc.), incluyendo aquellos relacionados con transacciones en activos digitales
• Desarrollar e implementar políticas de debida diligencia de clientes, monitoreo transaccional y gestión de riesgos regulatorios, considerando las particularidades de operaciones con blockchain y activos descentralizados
• Diseñar y ejecutar programas de capacitación en cumplimiento para todo el personal, incluyendo módulos sobre riesgos específicos de activos virtuales
• Gestionar la relación con autoridades regulatorias (CNBV, UIF, Condusef) y coordinar respuestas a requerimientos oficiales
• Establecer y mantener actualizados los manuales de cumplimiento, matrices de riesgo y procedimientos de escalamiento que contemplen tipologías emergentes relacionadas con activos digitales
• Liderar investigaciones internas sobre alertas de cumplimiento, incluyendo análisis de cadenas de bloques (blockchain analytics) cuando sea necesario, y coordinar con áreas legales y de operaciones
• Implementar controles de trazabilidad de transacciones en ecosistemas de activos virtuales

Requisitos:

• Licenciatura en Derecho, Contaduría, Administración, Finanzas o afín (título y cédula profesional indispensables)
• Diplomado o especialización en cumplimiento normativo, AML/CFT o regulación financiera (altamente valorado)
• 3-5 años de experiencia en funciones de cumplimiento normativo, idealmente en fintech, ITF de activos virtuales, exchanges de criptomonedas, instituciones financieras, o empresas reguladas en México
• Conocimiento profundo de la Ley Fintech, disposiciones de carácter general aplicables a ITF, y normatividad AML/CFT mexicana, particularmente en su aplicación a activos virtuales
• Familiaridad con sistemas de monitoreo de transacciones, herramientas de debida diligencia, y plataformas de análisis blockchain (Chainalysis, Elliptic, TRM Labs o similares) es un plus significativo
• Conocimiento de estándares internacionales para activos virtuales (recomendaciones FATF/GAFI, Travel Rule, regulación de VASPs)
• Capacidad analítica excepcional para identificar patrones de riesgo y tipologías de lavado de dinero, incluyendo aquellas específicas del ecosistema cripto (mixers, tumblers, DeFi, etc.)
• Nivel de inglés avanzado, escrito y hablado

Ofrecemos:

• Rol estratégico con exposición directa a la dirección y toma de decisiones corporativas
• Ambiente colaborativo donde tu expertise regulatorio es crítico para la operación sostenible del negocio
• Desarrollo profesional en el sector fintech y activos digitales, uno de los más dinámicos, regulados y disruptivos del ecosistema tecnológico mexicano
• Compensación competitiva acorde a la responsabilidad y especialización del puesto