Oficial De Cumplimiento En Pld/Ft

En Fintual, el equipo de Legal y Cumplimiento no es un área de soporte: es parte de cómo construimos el producto, tomamos decisiones y cómo aseguramos que nuestra experiencia 100% digital siga siendo simple, segura y regulada.
Estamos buscando un/a Oficial de Cumplimiento en PLD/FT con capacidad para ejecutar, analizar y apropiarse de procesos de cumplimiento, combinando conocimiento regulatorio con interés por la tecnología y la automatización.
Vas a liderar la relación con autoridades regulatorias y autorregulatorias (atención de oficios, visitas de inspección, requerimientos de información y participación en auditorías), la dictaminación y seguimiento de alertas y reportes en materia de PLD/FT, la revisión de políticas y procedimientos, y capacitación anual al personal.
Además, vas a trabajar y colaborar de cerca con Producto y Tecnología para mejorar los sistemas y procesos del área de Cumplimiento con la finalidad de que sean cada vez más inteligentes y automáticos.
Buscamos a alguien con más de 5 años de experiencia en PLD/FT en el sector financiero, que conozca a fondo la regulación mexicana y que vea en la tecnología una forma de hacer mejor su trabajo, no una amenaza.
Es necesario que vivas en Ciudad de México.
Qué harás Gobernanza del Modelo de Prevención: Diseñar, implementar y mantener actualizado el Modelo de Prevención de Delitos de la AFP bajo el marco de la Ley **, reportando directamente al Directorio sobre su funcionamiento y efectividad.
Gestión del Programa LA/FT: Administrar integralmente el programa de prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, asegurando la correcta implementación de políticas de conocimiento del cliente (KYC), procesos de debida diligencia y el envío oportuno de reportes a la Unidad de Análisis Financiero (UAF) bajo la Ley **.
Conflictos de interés: Elaborar, mantener y supervisar la política de solución de conflictos de interés de la administradora (conforme al DL * y a la normativa de la Superintendencia de Pensiones), dando soporte al Comité de Inversión y Solución de Conflictos de Interés del Directorio y gestionando el registro de conflictos, las inhabilidades, las operaciones con partes relacionadas y el resguardo del giro exclusivo.
Información privilegiada y conducta de mercado: Administrar el Código de Conducta de Mercado, incluyendo las barreras de información ("murallas chinas"), la política de transacciones de valores del personal (personal trading), la lista de personas con acceso a información privilegiada y el monitoreo de su cumplimiento, resguardando el manejo de información sobre las decisiones de inversión de los Fondos.
Protección de datos personales: Velar por el cumplimiento de la normativa de protección de datos, incluyendo la mantención de la política/aviso de privacidad, los mecanismos para el ejercicio de los derechos de los titulares (acceso, rectificación, cancelación, oposición y portabilidad), la obtención de consentimiento, en particular para datos sensibles y biométricos, el registro de actividades de tratamiento y la gestión y notificación de brechas, en coordinación con el/la CISO.
Debida diligencia de terceros: Diseñar y ejecutar procesos de debida diligencia de contrapartes, proveedores y socios comerciales como parte del MPD, con foco en los riesgos de cohecho, lavado de activos, receptación y demás delitos del catálogo.
Redacción de Políticas y Código de Ética: Elaborar, actualizar y difundir las políticas de cumplimiento esenciales de la administradora, incluyendo el Código de Ética de la compañía y el Manual LA/FT.
Gestión del Canal de Denuncias: Administrar de forma confidencial y segura el canal de denuncias interno, recibiendo, investigando a fondo y dando un seguimiento riguroso a cualquier sospecha o reporte sobre conductas contrarias a la ética.
Investigaciones Internas: Coordinar investigaciones ante presuntos incumplimientos normativos o de políticas internas, documentando técnicamente los hallazgos y proponiendo medidas correctivas o sanciones al Directorio.
Cultura y Capacitación: Diseñar e impartir programas continuos de capacitación y concientización en cumplimiento, ética laboral, prevención de delitos y normativas de lavado de activos para todo el equipo de la AFP.
Qué buscamos Indispensable Profesional universitario/a titulado/a, de preferencia de las carreras de Derecho o Contaduría Auditoría .
Experiencia mínima de 2 años desempeñándose en áreas de control, cumplimiento o riesgos dentro de entidades financieras u organizaciones reguladas.
Experiencia concreta en el diseño, elaboración o ejecución de controles para la prevención de LA/FT y el envío oportuno de reportes a la UAF (Ley **).
Dominio del marco de la Ley **, incluyendo el diseño de matrices de riesgo de delitos y controles asociados.
Conocimiento de la normativa de conflictos de interés e información privilegiada aplicable a la