Oficial de cumplimiento

Sueldo: 55,000.00 (MXN) - 60,000.00 (MXN) al mes Descripción del puesto: PERFIL DE PUESTO – OFICIAL DE CUMPLIMIENTO (BANCO) Ubicación: Mérida, Yucatán Área: Cumplimiento / Prevención de Lavado de Dinero (PLD) Reporta a: Dirección General / Comité de Comunicación y Control Nivel: Gerencia / Alta Especialidad 1. OBJETIVO DEL PUESTO Asegurar el cumplimiento regulatorio del banco conforme a disposiciones de la CNBV, UIF, Ley de Instituciones de Crédito, reglas de carácter general y normativas internas de PLD/FT. El Oficial de Cumplimiento supervisa la correcta gestión de riesgos, monitoreo, reporteo y control de operaciones para prevenir lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y actividades ilícitas dentro de la institución. 2. RESPONSABILIDADES PRINCIPALESA. Supervisión de PLD/FT Implementar y mantener el Sistema Integral de PLD/FT del banco. Supervisar la correcta identificación, validación y actualización de clientes (KYC, KYB, listas negras, perfiles transaccionales). Revisar operaciones relevantes, inusuales e internas preocupantes. Autorizar alertas y escalamientos según procedimientos internos. B. Reporteo Regulador Elaborar y enviar reportes obligatorios a la CNBV / UIF: ✔ ROS (Reporte de Operaciones Sospechosas) ✔ ORI (Operaciones Relevantes) ✔ OIP (Internas Preocupantes) ✔ Avisos de 24 horas (Lista OFAC y sanciones) Validar la integridad de la información en SITI y otros portales regulatorios. C. Gestión de Riesgos Actualizar la Metodología de Evaluación de Riesgos (MER). Identificar y mitigar riesgos inherentes vinculados a productos, zonas geográficas y comportamientos transaccionales. Supervisar matrices de riesgo, segmentación y alertamiento. D. Normatividad Interna Elaborar y actualizar: ✔ Manual de Cumplimiento ✔ Manual de PLD/FT ✔ Código de Ética ✔ Políticas y procedimientos operativos Supervisar la integración del Expediente Único de Cumplimiento. E. Capacitación y Cultura de Cumplimiento Desarrollar y ejecutar el programa anual de capacitación en PLD/FT. Sensibilizar a todas las áreas sobre sus responsabilidades en materia regulatoria. Coordinar evaluaciones y certificaciones internas. F. Auditorías y Supervisiones Atender revisiones de CNBV, auditor interno y auditor externo. Preparar información documental y evidencias de cumplimiento. Implementar acciones correctivas y dar seguimiento a hallazgos. G. Enlace con Autoridades Ser el punto de contacto formal con: ✔ CNBV ✔ UIF ✔ Banco de México ✔ Auditorías externas / internas H. Comité de Comunicación y Control Preparar la información para sesiones del Comité. Presentar reportes trimestrales de cumplimiento. Documentar acuerdos y seguimiento. 3. PERFIL DEL CANDIDATOFormación Académica Licenciatura en Derecho, Administración, Finanzas, Economía o afín. Deseable: cursos o diplomados en PLD/FT, regulación bancaria o riesgos. Experiencia 5 a 10 años de experiencia en PLD/FT en bancos o entidades supervisadas. Experiencia en: ✔ Análisis de alertas ✔ Monitoreo transaccional ✔ Reportes regulatorios ✔ Auditorías CNBV ✔ Manuales y políticas de cumplimiento ✔ Implementación de sistemas automatizados de PLD Conocimientos Técnicos Regulación aplicable: ✔ Ley de Instituciones de Crédito ✔ Disposiciones de Carácter General (DCG) CNBV ✔ UIF y normativa PLD/FT ✔ Prevención de fraude y riesgos operativos Manejo de sistemas PLD y ERP bancarios. Excel avanzado. Manejo de portales SITI, SIPRES (si aplica). Certificaciones (deseables) CNBV – Figura de Oficial de Cumplimiento ACAMS o FIBA Diplomados en compliance o riesgos financieros Competencias Análisis crítico y atención al detalle Integridad y confidencialidad Liderazgo técnico Comunicación ejecutiva Orientación a cumplimiento Toma de decisiones Manejo bajo presión Orden documental Beneficios superiores según banco (Si el banco es grande o de capital extranjero, puede subir a $100,000–$130,000.) 5. KPIs DEL PUESTO Cero multas o sanciones regulatorias Envío puntual de reportes (ORI/OIP/ROS) Exactitud del monitoreo transaccional Cumplimiento del programa anual de capacitación Hallazgos cerrados en auditorías Expedientes completos y actualizado Tipo de puesto: Tiempo completo Beneficios: Vales de despensa