Oficial de cumplimiento

Sueldo: 55,000.00 (MXN) - 60,000.00 (MXN) al mes

Descripción del puesto:

PERFIL DE PUESTO – OFICIAL DE CUMPLIMIENTO (BANCO)

Ubicación: Mérida, Yucatán Área: Cumplimiento / Prevención de Lavado de Dinero (PLD) Reporta a: Dirección General / Comité de Comunicación y Control Nivel: Gerencia / Alta Especialidad

1. OBJETIVO DEL PUESTO

Asegurar el cumplimiento regulatorio del banco conforme a disposiciones de la CNBV, UIF, Ley de Instituciones de Crédito, reglas de carácter general y normativas internas de PLD/FT. El Oficial de Cumplimiento supervisa la correcta gestión de riesgos, monitoreo, reporteo y control de operaciones para prevenir lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y actividades ilícitas dentro de la institución.

2. RESPONSABILIDADES PRINCIPALESA. Supervisión de PLD/FT

Implementar y mantener el Sistema Integral de PLD/FT del banco.
Supervisar la correcta identificación, validación y actualización de clientes (KYC, KYB, listas negras, perfiles transaccionales).
Revisar operaciones relevantes, inusuales e internas preocupantes.
Autorizar alertas y escalamientos según procedimientos internos.
B. Reporteo Regulador

Elaborar y enviar reportes obligatorios a la CNBV / UIF: ✔ ROS (Reporte de Operaciones Sospechosas) ✔ ORI (Operaciones Relevantes) ✔ OIP (Internas Preocupantes) ✔ Avisos de 24 horas (Lista OFAC y sanciones)
Validar la integridad de la información en SITI y otros portales regulatorios.
C. Gestión de Riesgos

Actualizar la Metodología de Evaluación de Riesgos (MER).
Identificar y mitigar riesgos inherentes vinculados a productos, zonas geográficas y comportamientos transaccionales.
Supervisar matrices de riesgo, segmentación y alertamiento.
D. Normatividad Interna

Elaborar y actualizar: ✔ Manual de Cumplimiento ✔ Manual de PLD/FT ✔ Código de Ética ✔ Políticas y procedimientos operativos
Supervisar la integración del Expediente Único de Cumplimiento.
E. Capacitación y Cultura de Cumplimiento

Desarrollar y ejecutar el programa anual de capacitación en PLD/FT.
Sensibilizar a todas las áreas sobre sus responsabilidades en materia regulatoria.
Coordinar evaluaciones y certificaciones internas.
F. Auditorías y Supervisiones

Atender revisiones de CNBV, auditor interno y auditor externo.
Preparar información documental y evidencias de cumplimiento.
Implementar acciones correctivas y dar seguimiento a hallazgos.
G. Enlace con Autoridades

Ser el punto de contacto formal con: ✔ CNBV ✔ UIF ✔ Banco de México ✔ Auditorías externas / internas
H. Comité de Comunicación y Control

Preparar la información para sesiones del Comité.
Presentar reportes trimestrales de cumplimiento.
Documentar acuerdos y seguimiento.
3. PERFIL DEL CANDIDATOFormación Académica

Licenciatura en Derecho, Administración, Finanzas, Economía o afín.
Deseable: cursos o diplomados en PLD/FT, regulación bancaria o riesgos.
Experiencia

5 a 10 años de experiencia en PLD/FT en bancos o entidades supervisadas.
Experiencia en: ✔ Análisis de alertas ✔ Monitoreo transaccional ✔ Reportes regulatorios ✔ Auditorías CNBV ✔ Manuales y políticas de cumplimiento ✔ Implementación de sistemas automatizados de PLD
Conocimientos Técnicos

Regulación aplicable: ✔ Ley de Instituciones de Crédito ✔ Disposiciones de Carácter General (DCG) CNBV ✔ UIF y normativa PLD/FT ✔ Prevención de fraude y riesgos operativos
Manejo de sistemas PLD y ERP bancarios.
Excel avanzado.
Manejo de portales SITI, SIPRES (si aplica).
Certificaciones (deseables)

CNBV – Figura de Oficial de Cumplimiento
ACAMS o FIBA
Diplomados en compliance o riesgos financieros
Competencias

Análisis crítico y atención al detalle
Integridad y confidencialidad
Liderazgo técnico
Comunicación ejecutiva
Orientación a cumplimiento
Toma de decisiones
Manejo bajo presión
Orden documental
Beneficios superiores según banco
(Si el banco es grande o de capital extranjero, puede subir a $100,000–$130,000.)

5. KPIs DEL PUESTO

Cero multas o sanciones regulatorias
Envío puntual de reportes (ORI/OIP/ROS)
Exactitud del monitoreo transaccional
Cumplimiento del programa anual de capacitación
Hallazgos cerrados en auditorías
Expedientes completos y actualizado
Tipo de puesto: Tiempo completo

Beneficios:


Vales de despensa