Oficial de cumplimiento

Descripción del Puesto Sueldo: 55,000.00 (MXN) – 60,000.00 (MXN) al mes PERFIL DE PUESTO – OFICIAL DE CUMPLIMIENTO (BANCO) Ubicación: Mérida, Yucatán | Área: Cumplimiento / Prevención de Lavado de Dinero (PLD) | Reporta a: Dirección General / Comité de Comunicación y Control | Nivel: Gerencia / Alta | Especialidad Objetivo del Puesto Asegurar el cumplimiento regulatorio del banco conforme a disposiciones de la CNBV, UIF, Ley de Instituciones de Crédito, reglas de carácter general y normativas internas de PLD/FT. El Oficial de Cumplimiento supervisa la correcta gestión de riesgos, monitoreo, reporteo y control de operaciones para prevenir lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y actividades ilícitas dentro de la institución. Responsabilidades Principales Implementar y mantener el Sistema Integral de PLD/FT del banco. Supervisar la correcta identificación, validación y actualización de clientes (KYC, KYB, listas negras, perfiles transaccionales). Revisar operaciones relevantes, inusuales e internas preocupantes. Autorizar alertas y escalamientos según procedimientos internos. B. Reportero Regulador – Elaborar y enviar reportes obligatorios a la CNBV / UIF: ROS (Reporte de Operaciones Sospechosas), ORI (Operaciones Relevantes), OIP (Internas Preocupantes), Avisos de 24 horas (Lista OFAC y sanciones). Validar la integridad de la información en SITI y otros portales regulatorios. C. Gestión de Riesgos – Actualizar la Metodología de Evaluación de Riesgos (MER). Identificar y mitigar riesgos inherentes vinculados a productos, zonas geográficas y comportamientos transaccionales. Supervisar matrices de riesgo, segmentación y alertamiento. D. Normatividad Interna – Elaborar y actualizar Manual de Cumplimiento, Manual de PLD/FT, Código de Ética, Políticas y procedimientos operativos. Supervisar la integración del Expediente Único de Cumplimiento. E. Capacitación y Cultura de Cumplimiento – Desarrollar y ejecutar el programa anual de capacitación en PLD/FT. Sensibilizar a todas las áreas sobre sus responsabilidades en materia regulatoria. Coordinar evaluaciones y certificaciones internas. F. Auditorías y Supervisiones – Atender revisiones de CNBV, auditor interno y auditor externo. Preparar información documental y evidencias de cumplimiento. Implementar acciones correctivas y dar seguimiento a hallazgos. G. Enlace con Autoridades – Ser el punto de contacto formal con CNBV, UIF, Banco de México, auditorías externas / internas. H. Comité de Comunicación y Control – Preparar la información para sesiones del Comité. Presentar reportes trimestrales de cumplimiento. Documentar acuerdos y seguimiento. Perfil del Candidato Formación Académica – Licenciatura en Derecho, Administración, Finanzas, Economía o afín. Deseable: cursos o diplomados en PLD/FT, regulación bancaria o riesgos. Experiencia – 5 a 10 años de experiencia en PLD/FT en bancos o entidades supervisadas. Experiencia en: análisis de alertas, monitoreo transaccional, reportes regulatorios, auditorías CNBV, manuales y políticas de cumplimiento, implementación de sistemas automatizados de PLD. Conocimientos Técnicos – Regulación aplicable: Ley de Instituciones de Crédito, Disposiciones de Carácter General (DCG) CNBV, UIF y normativa PLD/FT, prevención de fraude y riesgos operativos. Manejo de sistemas PLD y ERP bancarios. Excel avanzado. Manejo de portales SITI, SIPRES (si aplica). Certificaciones (deseables) – CNBV – Figura de Oficial de Cumplimiento, ACAMS o FIBA, diplomados en compliance o riesgos financieros. Competencias Análisis crítico y atención al detalle Integridad y confidencialidad Liderazgo técnico Comunicación ejecutiva Orientación a cumplimiento Toma de decisiones Manejo bajo presión Orden documental KPI’s del Puesto Cero multas o sanciones regulatorias Envío puntual de reportes (ORI/OIP/ROS) Exactitud del monitoreo transaccional Cumplimiento del programa anual de capacitación Hallazgos cerrados en auditorías Expedientes completos y actualizado Tipo de puesto: Tiempo completo Beneficios Vales de despensa Beneficios superiores según banco (Si el banco es grande o de capital extranjero, puede subir a $100,000–$130,000.) #J-18808-Ljbffr