Oficial de Cumplimiento

**PERFIL DE PUESTO - OFICIAL DE CUMPLIMIENTO (BANCO)**

**Ubicación**: Mérida, Yucatán **Área**: Cumplimiento / Prevención de Lavado de Dinero (PLD) **Reporta a**: Dirección General / Comité de Comunicación y Control **Nível**: Gerencia / Alta Especialidad

**1. OBJETIVO DEL PUESTO**

Asegurar el cumplimiento regulatorio del banco conforme a disposiciones de la **CNBV**, **UIF**, **Ley de Instituciones de Crédito**, reglas de carácter general y normativas internas de PLD/FT. El Oficial de Cumplimiento supervisa la correcta gestión de riesgos, monitoreo, reporteo y control de operaciones para prevenir lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y actividades ilícitas dentro de la institución.

**2. RESPONSABILIDADES PRINCIPALESA. Supervisión de PLD/FT**
- Implementar y mantener el **Sistema Integral de PLD/FT** del banco.
- Supervisar la correcta identificación, validación y actualización de clientes (**KYC, KYB, listas negras, perfiles transaccionales**).
- Revisar operaciones relevantes, inusuales e internas preocupantes.
- Autorizar alertas y escalamientos según procedimientos internos.

**B. Reporteo Regulador**
- Validar la integridad de la información en **SITI** y otros portales regulatorios.

**C. Gestión de Riesgos**
- Actualizar la **Metodología de Evaluación de Riesgos (MER)**.
- Identificar y mitigar riesgos inherentes vinculados a productos, zonas geográficas y comportamientos transaccionales.
- Supervisar matrices de riesgo, segmentación y alertamiento.

**D. Normatividad Interna**
- Elaborar y actualizar: ✔ Manual de Cumplimiento ✔ Manual de PLD/FT ✔ Código de Ética ✔ Políticas y procedimientos operativos
- Supervisar la integración del **Expediente Único de Cumplimiento**.

**E. Capacitación y Cultura de Cumplimiento**
- Desarrollar y ejecutar el **programa anual de capacitación** en PLD/FT.
- Sensibilizar a todas las áreas sobre sus responsabilidades en materia regulatoria.
- Coordinar evaluaciones y certificaciones internas.

**F. Auditorías y Supervisiones**
- Atender revisiones de **CNBV**, auditor interno y auditor externo.
- Preparar información documental y evidencias de cumplimiento.
- Implementar acciones correctivas y dar seguimiento a hallazgos.

**G. Enlace con Autoridades**
- Ser el punto de contacto formal con: ✔ CNBV ✔ UIF ✔ Banco de México ✔ Auditorías externas / internas

**H. Comité de Comunicación y Control**
- Preparar la información para sesiones del Comité.
- Presentar reportes trimestrales de cumplimiento.
- Documentar acuerdos y seguimiento.

**3. PERFIL DEL CANDIDATOFormación Académica**
- Licenciatura en Derecho, Administración, Finanzas, Economía o afín.
- Deseable: cursos o diplomados en PLD/FT, regulación bancaria o riesgos.

**Experiência**
- **5 a 10 años** de experiência en PLD/FT en bancos o entidades supervisadas.
- Experiência en: ✔ Análisis de alertas ✔ Monitoreo transaccional ✔ Reportes regulatorios ✔ Auditorías CNBV ✔ Manuales y políticas de cumplimiento ✔ Implementación de sistemas automatizados de PLD

**Conocimientos Técnicos**
- Regulación aplicable: ✔ Ley de Instituciones de Crédito ✔ Disposiciones de Carácter General (DCG) CNBV ✔ UIF y normativa PLD/FT ✔ Prevención de fraude y riesgos operativos
- Manejo de sistemas PLD y ERP bancarios.
- Excel avanzado.
- Manejo de portales SITI, SIPRES (si aplica).

**Certificaciones (deseables)**
- **CNBV - Figura de Oficial de Cumplimiento**
- **ACAMS o FIBA**
- Diplomados en compliance o riesgos financieros

**Competencias**
- Análisis crítico y atención al detalle
- Integridad y confidencialidad
- Liderazgo técnico
- Comunicación ejecutiva
- Orientación a cumplimiento
- Toma de decisiones
- Manejo bajo presión
- Orden documental
- Beneficios superiores según banco
- (Si el banco es grande o de capital extranjero, puede subir a $100,000-$130,000.)_

**5. KPIs DEL PUESTO**
- Cero multas o sanciones regulatorias
- Envío puntual de reportes (ORI/OIP/ROS)
- Exactitud del monitoreo transaccional
- Cumplimiento del programa anual de capacitación
- Hallazgos cerrados en auditorías
- Expedientes completos y actualizado

Tipo de puesto: Tiempo completo

Sueldo: $55,000.00 - $60,000.00 al mes

Beneficios:

- Vales de despensa

Pregunta(s) de postulación:
✔ ROS (Reporte de Operaciones Sospechosas)
✔ ORI (Operaciones Relevantes)
✔ OIP (Internas Preocupantes)
- Buró de crédito Limpio
- Metodología de Evaluación de Riesgos (MER).
- radicar en Mérida o irse a radicar alla
- Elaborar y actualizar:
✔ Manual de Cumplimiento
✔ Manual de PLD/FT
✔ Código de Ética
✔ Políticas y procedimientos operativos
- Desarrollar y ejecutar el programa anual de capacitación en PLD/FT.
- experiência en Banco o medio financiero

Escolaridad:

- Licenciatura terminada (Deseable)

Licencia/Certificación:

- oficial de cumplimiento (Obligatorio)

Lugar de trabajo: Empleo presencial