Oficial de Cumplimiento

**PERFIL DE PUESTO - OFICIAL DE CUMPLIMIENTO (BANCO)****Ubicación**: Mérida, Yucatán **Área**: Cumplimiento / Prevención de Lavado de Dinero (PLD) **Reporta a**: Dirección General / Comité de Comunicación y Control **Nível**: Gerencia / Alta Especialidad**1. OBJETIVO DEL PUESTO**Asegurar el cumplimiento regulatorio del banco conforme a disposiciones de la **CNBV**, **UIF**, **Ley de Instituciones de Crédito**, reglas de carácter general y normativas internas de PLD/FT. El Oficial de Cumplimiento supervisa la correcta gestión de riesgos, monitoreo, reporteo y control de operaciones para prevenir lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y actividades ilícitas dentro de la institución.**2. RESPONSABILIDADES PRINCIPALESA. Supervisión de PLD/FT**- Implementar y mantener el **Sistema Integral de PLD/FT** del banco.- Supervisar la correcta identificación, validación y actualización de clientes (**KYC, KYB, listas negras, perfiles transaccionales**).- Revisar operaciones relevantes, inusuales e internas preocupantes.- Autorizar alertas y escalamientos según procedimientos internos.**B. Reporteo Regulador**- Validar la integridad de la información en **SITI** y otros portales regulatorios.**C. Gestión de Riesgos**- Actualizar la **Metodología de Evaluación de Riesgos (MER)**.- Identificar y mitigar riesgos inherentes vinculados a productos, zonas geográficas y comportamientos transaccionales.- Supervisar matrices de riesgo, segmentación y alertamiento.**D. Normatividad Interna**- Elaborar y actualizar: ✔ Manual de Cumplimiento ✔ Manual de PLD/FT ✔ Código de Ética ✔ Políticas y procedimientos operativos- Supervisar la integración del **Expediente Único de Cumplimiento**.**E. Capacitación y Cultura de Cumplimiento**- Desarrollar y ejecutar el **programa anual de capacitación** en PLD/FT.- Sensibilizar a todas las áreas sobre sus responsabilidades en materia regulatoria.- Coordinar evaluaciones y certificaciones internas.**F. Auditorías y Supervisiones**- Atender revisiones de **CNBV**, auditor interno y auditor externo.- Preparar información documental y evidencias de cumplimiento.- Implementar acciones correctivas y dar seguimiento a hallazgos.**G. Enlace con Autoridades**- Ser el punto de contacto formal con: ✔ CNBV ✔ UIF ✔ Banco de México ✔ Auditorías externas / internas**H. Comité de Comunicación y Control**- Preparar la información para sesiones del Comité.- Presentar reportes trimestrales de cumplimiento.- Documentar acuerdos y seguimiento.**3. PERFIL DEL CANDIDATOFormación Académica**- Licenciatura en Derecho, Administración, Finanzas, Economía o afín.- Deseable: cursos o diplomados en PLD/FT, regulación bancaria o riesgos.**Experiência**- **5 a 10 años** de experiência en PLD/FT en bancos o entidades supervisadas.- Experiência en: ✔ Análisis de alertas ✔ Monitoreo transaccional ✔ Reportes regulatorios ✔ Auditorías CNBV ✔ Manuales y políticas de cumplimiento ✔ Implementación de sistemas automatizados de PLD**Conocimientos Técnicos**- Regulación aplicable: ✔ Ley de Instituciones de Crédito ✔ Disposiciones de Carácter General (DCG) CNBV ✔ UIF y normativa PLD/FT ✔ Prevención de fraude y riesgos operativos- Manejo de sistemas PLD y ERP bancarios.- Excel avanzado.- Manejo de portales SITI, SIPRES (si aplica).**Certificaciones (deseables)**- **CNBV - Figura de Oficial de Cumplimiento**- **ACAMS o FIBA**- Diplomados en compliance o riesgos financieros**Competencias**- Análisis crítico y atención al detalle- Integridad y confidencialidad- Liderazgo técnico- Comunicación ejecutiva- Orientación a cumplimiento- Toma de decisiones- Manejo bajo presión- Orden documental- Beneficios superiores según banco- (Si el banco es grande o de capital extranjero, puede subir a $100,000-$130,000.)_**5. KPIs DEL PUESTO**- Cero multas o sanciones regulatorias- Envío puntual de reportes (ORI/OIP/ROS)- Exactitud del monitoreo transaccional- Cumplimiento del programa anual de capacitación- Hallazgos cerrados en auditorías- Expedientes completos y actualizadoTipo de puesto: Tiempo completoSueldo: $55,000.00 - $60,000.00 al mesBeneficios:- Vales de despensaPregunta(s) de postulación:✔ ROS (Reporte de Operaciones Sospechosas)✔ ORI (Operaciones Relevantes)✔ OIP (Internas Preocupantes)- Buró de crédito Limpio- Metodología de Evaluación de Riesgos (MER).- radicar en Mérida o irse a radicar alla- Elaborar y actualizar:✔ Manual de Cumplimiento✔ Manual de PLD/FT✔ Código de Ética✔ Políticas y procedimientos operativos- Desarrollar y ejecutar el programa anual de capacitación en PLD/FT.- experiência en Banco o medio financiero- Tienes experiência como Oficilal de cumplimiento COMPROBABLE?Escolaridad:- Licenciatura terminada (Deseable)Licencia/Certificación:- oficial de cumplimiento (Obligatorio)Lugar de trabajo: Empleo presencial